Les différentes classes d'actifs offrent désormais des opportunités de revenus, après plusieurs années de rendements limités. Les banques centrales s'étant éloignées des politiques monétaires accommodantes :
Les obligations
Les actions à dividendes
Les actifs réels
Afin de construire leur patrimoine, les investisseurs peuvent poursuivre différents objectifs, mais il est essentiel qu'ils sélectionnent et gèrent de manière stratégique leurs actifs à revenu. Il s'agit non seulement de se préparer à la retraite en épargnant suffisamment, mais aussi de veiller à ce que la performance de leurs portefeuilles dépasse l'inflation et de faire face aux responsabilités futures, étant donné la longévité croissante.
Les clés pour obtenir des revenus réguliers
#1 : Les placements à court terme peuvent avoir un certain coût
S'il est aujourd'hui possible de bénéficier de sources de revenus variés - même les compte épargne offrent actuellement des taux d'intérêt intéressants -, il faut aller au-delà des placements court terme. Garder de l'argent sur un compte bancaire au lieu de l'investir peut faire perdre de l'argent, du fait de rendements manqués et de perte de pouvoir d'achat au fil du temps. Les investisseurs devraient plutôt privilégier les stratégies à long terme qui correspondent à leurs objectifs d'investissement dans des contextes de marchés financiers et politique mouvants.
#2 : Les obligations en tant que classe d'actifs plus large
Les obligations sont traditionnellement considérées comme une base stable et prévisible pour les portefeuilles qui distribuent des revenus. En particulier, les obligations souveraines des pays développés sont souvent considérées comme des investissements à faible risque en raison du soutien du gouvernement émetteur, ce qui en fait la base des stratégies de revenu prudentes. Les obligations d'entreprises, quand à elles, peuvent offrir des rendements plus élevés que les obligations souveraines, du fait du risque supplémentaire. La dette des marchés émergents, émise dans les pays en développement, peut offrir des rendements attractifs et des avantages en termes de diversification, bien qu'elle puisse être soumise à une plus grande volatilité et à des risques géopolitiques.
#3 : L'importance de la diversification
Si les placements obligataires sont souvent la première option qui vient à l'esprit lorsqu'on recherche un revenu, en particulier pour les investisseurs prudents, la diversification dans d'autres catégories d'actifs peut apporter des revenus supplémentaires, améliorer le potentiel de croissance du capital et réduire le risque global du portefeuille grâce à une exposition plus large à divers secteurs et zones géographiques.
Les actions à dividendes peuvent offrir un potentiel de revenu régulier et de croissance du capital, ce qui représente une option intéressante pour les investisseurs qui cherchent à apporter de la stabilité à leur portefeuille. Les sociétés qui versent des dividendes distribuent généralement une partie de leurs bénéfices aux actionnaires sur une base régulière, offrant ainsi des revenus réguliers. En outre, les actions versant des dividendes souvent issus à des sociétés bien établies, stables financièrement et ayant fait leurs preuves en matière de rentabilité. Néanmoins, il est important de se rappeler que les dividendes d'actions sont variables et qu'ils sont versés à la discrétion du conseil d'administration de la société.
Les actifs alternatifs distribuant des revenus englobent souvent des actifs réels, tels que les infrastructures et les marchés privés. Ces actifs peuvent offrir des avantages en termes de diversification, car leur performance est souvent moins corrélée avec les marchés financiers traditionnels. Ils peuvent donc contribuer à réduire la volatilité globale du portefeuille et à améliorer les rendements ajustés au risque. Cependant, il est important de noter que les actifs alternatifs sont souvent moins liquides que les classes d'actifs traditionnelles telles que les actions et les obligations.
La diversification est clé pour un investisseur à la recherche de revenus. Une approche diversifiée en termes de secteurs, de zones géographiques et de classes d'actifs peut permettre de gérer la volatilité du marché et d'obtenir un rendement plus régulier. Une stratégie multi-assets permet non seulement de gérer le risque, mais aussi de s'adapter à l'évolution des conditions du marché. Grâce à un réexamen et à un rééquilibrage réguliers, une allocation multi-assets peut correspondre à des objectifs de revenus et une certaine tolérance au risque. Cette approche dynamique permet de tirer parti de nouvelles opportunités et de réagir rapidement aux évolutions du marché.
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Grâce à notre expertise et à notre gamme complète de solutions d'investissement, nous nous distinguons comme un choix de premier ordre pour l'investissement dans les revenus. Avec une présence mondiale et une expertise approfondie dans une variété de secteurs industriels, nous offrons des stratégies sur mesure pour répondre à divers besoins en matière de revenus. Notre approche méthodique de l'investissement, associée à une gestion rigoureuse des risques, vise à aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs de revenus, qu'il s'agisse de financer des dépenses régulières ou de générer des revenus supplémentaires pour la retraite.
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Date de première utilisation : 21 mai 2025
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